29 Mart 2024, Cuma
spot_img

Otomatik katılıma ‘Varlık Fonu’ ayarı

Otomatik katılımda emeklilik yatırım fonlarıyla ilgili değişiklik yapıldı. Bir yılın sonunda herhangi bir fon tercihinde bulunmayan çalışanlara sunulacak Standart Fon’un portföyünde, Türkiye Varlık Fonu da yer alabilecek.

SİGORTAMEDYA

Yılbaşında başlayan ‘otomatik katılım’ uygulamasında emeklilik yatırım fonlarıyla ilgili değişikliğe gidildi.  Hazine Müsteşarlığı’nın, 20 Haziran 2017 tarihli “Bireysel Emeklilik Sistemi, Otomatik Katılım Uygulama Esasları Hakkında Sektör Duyurusu’nda (2016/30) Değişiklik Yapılması Hakkında Sektör Duyurusu (2017/2)” ile güncellenen değişikler aynı tarihi itibarıyla yürürlüğe girdi. Sektör duyurusu ile otomatik katılım kapsamında çalışana sunulacak emeklilik yatırım fonlarına son hal verilmiş oldu.

İlk önce başlangıç fonu

emeklilik fonu

Düzenlemeye göre çalışanın birikimi, iki aylık cayma süresi boyunca çalışanın tercihine göre ‘faiz içeren’ veya ‘faiz içermeyen başlangıç fonu’nda yatırıma yönlendirilecek. Cayma süresini dolduran ve herhangi bir fon tercihinde bulunmayan çalışanların birikimi, cayma süresini takip eden 10 ay (toplam 1 yıl) boyunca başlangıç fonunda değerlendirilmeye devam edilecek.

Çalışanların talep etmeleri halinde şirketin sistemde kaldıkları süre boyunca çalışanlara başlangıç fonu sunması ise zorunlu. Bir yılın sonunda herhangi bir fon tercihinde bulunmayan çalışanların birikimleri, başlangıçtaki faiz içeren veya faiz içermeyen fon tercihlerine göre standart fonda yatırıma yönlendirilecek.

Standart fon portföyü şekillendi

Standart Fon portföyünün nasıl olacağı konusunda önemli değişiklik olduğu gözlenirken, söz konusu portföyün asgari yüzde 50’si Hazine tarafından ihraç edilen TL cinsi borçlanma araçlarında, gelir ortaklığı senetlerinde veya kira sertifikalarında yatırıma yönlendirilecek. Asgari yüzde 10 ise, girişim sermayesi yatırım fonu katılma payları, gayrimenkul yatırım fonu katılma paylarında, Türkiye Varlık Fonu‘nda veya altyapı projelerinde yatırım amacıyla kurulmuş şirketlerin ihraç ettiği sermaye piyasası araçlarında ve müsteşarlıkça uygun görülen diğer sermaye piyasası araçlarında yatırıma yönlendirilecek. Azami yüzde 30’luk kısım ters repo, Takasbank veya yurt içi organize para piyasası işlemlerinde yatırıma yönlendirilecek. Azami yüzde 40’lık kısım ise TL cinsi mevduat ve katılma hesabına yönlendirilecek.

Çalışana ‘Risk Profil Anketi’

varlik fonu

Değişiklik ile Başlangıç Fonu veya Standart Fon’dan ayrılanlara ise 4 faiz içeren, 4 faiz içermeyen fon olmak üzere 8 fon sunulacak. 

Şirketler başlangıç fonundan veya standart fondan ayrılmak isteyen çalışanlara ‘Risk Profil Anketi’ sunacak. Anket sonucunda, faiz içeren yatırım stratejisini tercih eden çalışanlara, bağlayıcı olmamak kaydıyla 4 farklı risk kategorisindeki faiz içeren değişken fonlar yanında atak/dinamik/büyüme ve agresif risk kategorilerinde iki adet faiz içermeyen değişken fon seçeneği de sunulabilecek.  Ana faaliyet konusu faiz içeren ürünlerin sunumuna imkan vermeyen şirketler tarafından ise faiz içermeyen değişken fonlardan atak/dinamik/büyüme ve agresif risk kategorilerindeki iki adet fon seçeneğinin sunulması yeterli olacak.  BES’e dahil edilen çalışanlara tüm fonlar için azami yıllık fon işletim gider kesintisi oranı ise yüzde 0.85 olarak uygulanacak.

 

CEVAP VER

Lütfen yorumunuzu giriniz!
Lütfen isminizi buraya giriniz

SON EKLENEN HABERLER